Центральная Азия готова к значительному росту исламского финансового сектора

Регион Центральной Азии (Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан) меняется динамичными темпами, и его роль в Евразии и мире требует переоценки.

Как сообщает FinFly со ссылкой на Евразийский банк развития (ЕАБР), население Центральной Азии в 2024 году составляет 82 миллиона человек.

"Это на 40 процентов больше, чем в 2000 году, и численность населения в регионе продолжает расти со скоростью 2 процента в год. В 2024 году совокупный ВВП стран Центральной Азии составил 519 миллиардов долларов США. В среднем за последние 20 лет он рос на 6,2 процента в реальном выражении ежегодно. Внешнеторговый оборот с 2000 года вырос почти в 9 раз. Объем прямых иностранных инвестиций увеличился в 17 раз. В целом уже более 20 лет экономика Центральной Азии развивается более быстрыми темпами, чем демонстрируют развивающиеся страны", - говорится в информации.

Сообщается, что финансирование, основанное на принципах шариата, является относительно новым (ему около 30 лет) и быстрорастущим сегментом мировой финансовой системы и играет все более важную роль в устойчивом развитии государств Центральной Азии, и правительства всех стран региона уделяют особое внимание его развитию.

"Исламское финансирование открывает Центральной Азии уникальные возможности для содействия инклюзивному росту, финансовой стабильности и устойчивому развитию. Преодоление таких проблем, как противоречия в нормативно-правовой базе и нехватка квалифицированных кадров, потребует скоординированных усилий и инновационных решений. Используя свои стратегические преимущества, регион сможет позиционировать себя как ключевого игрока в мировой индустрии исламских финансов.

В настоящее время в Центрально-Азиатском регионе действуют 18 исламских банков и 14 небанковских финансовых учреждений, а также «исламские окна» в банках. Другие институты включают такафул-операторов, операторов микрофинансирования, инвестиционные компании, иджара, или лизинговые компании, исламские финтех-компании, такие как цифровые банки и платформы управления капиталом. Тем не менее инструменты исламского рынка капитала (например, сукук) развиваются медленнее, чем исламские финансовые институты", - говорится в сообщении ЕАБР.

Согласно информации, на начало 2024 года активы исламского финансирования в Центральной Азии составляли 699 миллионов долларов. Согласно Отчету о развитии исламского финансирования за 2024 год, Казахстан занял 19-е место в мире по уровню развития исламского финансирования (его показатели превышают среднемировые) и лидирует в этом отношении на рынке Центральной Азии.

Прогнозируется, что в ближайшие 10 лет существует перспектива значительного роста и развития индустрии исламских финансов в регионе, главным образом благодаря исламскому банковскому сектору и классу активов сукук (энергетика, транспорт и логистика, промышленность, продовольственная безопасность и социальная инфраструктура – приоритетные направления инвестиций). Чтобы прогнозировать увеличение исламских финансовых активов в регионе, использован базовый сценарий, основанный на росте финансового посредничества и оценке изменения доли исламского финансирования в структуре финансового сектора.

"В соответствии с такими расчетами предполагается увеличение активов исламского банкинга в Центральной Азии до уровня 2,5 миллиарда долларов в 2028 году и до 6,3 миллиарда долларов в 2033 году. Учитывая благоприятную демографическую ситуацию, уверенный экономический рост и значительность банковской отрасли в каждой из пяти стран Центральной Азии, ожидается, что лидером будет Казахстан, за которым с небольшим отрывом последует Узбекистан. Рынок сукук в регионе также значительно расширится: согласно базовым прогнозам, он вырастет до 2,05 миллиарда долларов к 2028 году, а к 2033 году достигнет 5,6 миллиарда долларов", - отмечается в пресс-релизе ЕАБР.

Сообщается также, что исламское финансирование сталкивается с такой проблемой, как отсутствие стандартизации.

"Необходимы надежные системы управления рисками. По этой причине гармонизация нормативно-правовой базы в странах Центральной Азии имеет решающее значение для привлечения иностранных инвестиций и облегчения трансграничных операций", - отмечает банк.

В отчете подчеркивается необходимость сотрудничества многосторонних финансовых институтов и международных исламских банков в создании отвечающих нормам шариата продуктов и услуг, адаптированных к конкретным потребностям рынков Центральной Азии.

"В том числе для создания "исламских окон" в традиционных финансовых институтах – в качестве знакового этапа на пути устойчивого развития и инновационного решения в области микрофинансирования, финансирования сельского хозяйства и возобновляемых источников энергии. Международные исламские банки из более развитых исламских финансовых юрисдикций, таких как страны Персидского залива и Юго-Восточной Азии, могут помочь в наращивании потенциала исламских банковских экосистем Центральной Азии и поспособствовать передаче знаний в страны региона – это позволит повысить уровень профессиональной компетентности в области исламского финансирования", - сообщается в релизе.

председатель Правления ЕАБР Николай Подгузов считает, что одним из стратегических приоритетов ЕАБР является стремление Банка стать платформой для исламского финансирования в Центральной Азии.

"Дальнейшее развитие исламского финансирования в Центральной Азии расширит доступ к финансовым услугам и подключит местные предприятия к глобальному исламскому рынку, способствуя экономическому росту региона. При поддержке Группы Исламского банка развития ЕАБР приступил к созданию „исламского окна“ для финансирования проектов, соответствующих принципам шариата. Приоритетными направлениями инвестиций станут энергетика, транспорт, социальная инфраструктура, продовольственная безопасность и промышленность", - заявил он.

В сообщении, приведенном в отчете, председатель Группы ИБР Мухаммад Аль-Джассер подтверждает: "Группа Исламского банка развития выражает свою приверженность поддержке развития исламского финансирования в Центральной Азии и за ее пределами. Наше сотрудничество с ЕАБР является примером того, как банки развития могут работать сообща для создания инклюзивных и устойчивых финансовых систем".

В отчете делается вывод, что исламское финансирование обладает огромным потенциалом для содействия экономическому развитию, расширению доступа к финансовым услугам и внедрению надлежащей практики управления в Центральной Азии. Используя уникальные возможности региона и решая существующие проблемы совместными усилиями, субъекты исламского финансирования могут стать здесь еще одним источником устойчивого роста и процветания.

---